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银行创新助推市场发展外汇期权业务初显成效

发布时间:2022-01-14 18:06:27 已有: 人阅读

  日前,记者在中国银行上海市分行各理财中心看到,外面是骄阳似火,气温飙升,而室内交易场景同样火爆。据悉,中行上海市分行在沪率先推出“两得宝”和“期权宝”个人外汇投资新品以来,市场反映良好,前来咨询的客户络绎不绝,“进场”投资的也为数不少。相关数据显示,仅7月份上半个月,该行这两个业务品种的交易量就超过了上半年各月份的最高值。累计量来看,上半年该行“两得宝”业务量已达130多笔,交易金额同样“水涨船高”。

  中行外汇专家姜先生指出,不少投资者对“两得宝”业务情有独钟的原因主要在于这是一个双重获利的概念,即在市场波动不明显时,获取定期存款利息和期权费。所以不少崇尚稳健的投资者纷纷选择“两得宝”。而对于“期权宝”来说,上半年外汇市场也有几波大行情,客观上产品市场条件的成熟,也刺激不少炒汇高手的投资需求。

  上半年,欧元兑美元6月中旬突破至1.1931美元的四年高点,但随即美元却咸鱼翻身,开始反弹。从技术上分析,欧元在5月底和6月16日两度突破1.19,但都无法有效站稳在1.19上方,似乎有形成M头走向的可能。

  客户小黄此时正好有一笔10万美元的两年定期存款到期。对于接下来该选择什么投资方式,小黄费解。两年以来,美元存款利率节节下调,如果再做一次两年期定期存款,收益实在是微乎甚微。再说,一旦利率上调,又白白损失一笔。把钱拿出来做外汇宝吧,一来无暇时刻顾及汇率走势,二来美元的反弹走势又使得外汇宝无法操作。

  投资盈利,使收益扩大,这是小黄的投资心理。经中行理财专家介绍,小黄选择了一个“欧元看跌、美元看涨”的期权宝。当天(6月17日)该期权宝报价为期权费率0.56%,协定汇率1.1700,6月23日到期。在这一个星期的交易期限内,欧元大幅回调,跌破了重要的M头颈线点左右,欧元兑美元中间价维持在了1.1550附近,此时从中行外汇交易室传来的交易证实书显示,小黄共获得1,282.05美元的投资收益(100,000/1.1700X(1.1700—1.1550)=1,282.05 美元),按当时1.1550的汇率折算约为1,110欧元,扣除支付的期权费478.63欧元,小黄这笔为期一周的“期权宝”投资共获得净收益631.37欧元,折合年收益率高达44.36%。

  对此,姜先生指出,如果客户能看准市场走势,在市场出现大幅波动的情况下巧用“期权宝”,将能获得较高的收益。

  据悉,为丰富投资者交易品种,近期上海中行分别“扩容”了“两得宝”和“期权宝”的交易档期。“期权宝”从只限于两周标准期限的固定到期日一种,扩容至一个月和三个月两种期限的“期权宝”交易,但新增的两个档期均为固定交易期限,即投资者要在一个月和三个月后才能平盘,中途不得平盘。同时,还将原先每两周提供一档报价改为每周提供一档两周期限的报价,使协定汇率更贴近市场汇率。而“两得宝”也增加了一周和两周档期,即如今客户投资“两得宝”有一个月、一周和两周三个交易期限可供选择。据介绍,“两得宝”档期缩短之后,不仅丰富了投资者的选择,而且使产品的收益性提高了。据姜先生分析:一是在于短期的汇率波动风险较长期的小,档期的缩短更符合投资者稳健的投资理念;二是投资一周的“两得宝”客户不是简单地只能得到一个月期限的期权费的1/4,考虑到货币的时间价值加速递减的原理,他实际获得的期权费收入会略高于1/4;三是交易的期限越短,越符合资金流动性要求,越容易提高资金变现能力,减小投资风险。

  客户徐女士计划下半年陪同儿子到澳洲求学,需要20万澳元。去年年底,徐女士见澳元价位较低,便以0.5650将手中所有的美元兑换成了约10万澳元。但剩下美元资金要到6月底才能由徐女士的丈夫汇入国内。到了三月份,徐女士开始发愁,澳元自年初的0.5610附近一路攀升,强势难挡,若其继续上扬将给自己带来重大的损失。面对10万澳元的资金缺口,徐女士一筹莫展,试图寻找规避风险的良药。

  听说中行新推出了三个月的“期权宝”,徐女士决心一试,她看准了澳元要一路上扬的中期走势,利用现有的10万澳元,于3月19日购入一个期限3个月、期权面值10万澳元的“澳元看涨、美元看跌”的“期权宝”,协定汇率为0.5950,期权费率为2.85%。

  到了6月19日期权到期日,澳元已经攀升到了0.6710,此时从外汇交易室传来的交易证实书显示,徐女士将获得7,600美元的投资收益(AUD100,000X(0.6710—0.5950))=7,600USD)。按照当时0.6710的汇率折算约为11,326.38澳元,扣除2,850澳元期权费获得净收入8,476.38澳元,折合人民币高达46,600元,有效锁定了澳元汇率的上涨风险。

  姜先生就此案例指出,象徐女士这样在外汇收付上有时间差的私人客户,若是能尝试一下这个新产品,根据实际需要选择不同的档期,将可以有效防范外汇风险。

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